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[投資理財] 定下你的投資政策說明IPS(Investment policy statement)

更新日期:2019年12月14日

1. 財務需求 :

透過持有股票、債券、房地產等

來達到在家為自己工作的退休計畫


2. 投資目標:

達到財富自由

財富自由我個人的定義為

達到每年50萬以上的被動收入


3. 資產配置:

以股票、債券做出抗風險的資產配置

40:60的比例


4. 投資標的:

23% Vanguard標普500指數

17% 美國以外股市

15% ishare20 year 美國公債

15% iShares長期公司債券能源

15%Vanguard總體國際債券(無美國)

15% Vanguard總體債券市場


5. 未來調整計畫

a. 取代能源債券

b. 調整股市配置

增加美國大小企業配置

增加歐洲、亞洲股市拆分配置

增加房地產ETF

c. 若股市上漲則維持原本資產配置比例

d. 根據股市下跌調增股市佔總體配置的比例

每當股市下跌%5,配置增加股市大盤比例 4%


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