[投資理財] 定下你的投資政策說明IPS(Investment policy statement)
更新日期:2019年12月14日
1. 財務需求 :
透過持有股票、債券、房地產等
來達到在家為自己工作的退休計畫
2. 投資目標:
達到財富自由
財富自由我個人的定義為
達到每年50萬以上的被動收入
3. 資產配置:
以股票、債券做出抗風險的資產配置
40:60的比例
4. 投資標的:
23% Vanguard標普500指數
17% 美國以外股市
15% ishare20 year 美國公債
15% iShares長期公司債券能源
15%Vanguard總體國際債券(無美國)
15% Vanguard總體債券市場
5. 未來調整計畫
a. 取代能源債券
b. 調整股市配置
增加美國大小企業配置
增加歐洲、亞洲股市拆分配置
增加房地產ETF
c. 若股市上漲則維持原本資產配置比例
d. 根據股市下跌調增股市佔總體配置的比例
每當股市下跌%5,配置增加股市大盤比例 4%
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